– « Notre équipe spécialisée surveille le web et le Dark web pour détecter toute tentative d’intrusion »
Absa Mauritius se positionne parmi les leaders de l’innovation dans le secteur bancaire. La technologie lui permet d’améliorer ses processus et réduire des interventions manuelles, menant à une performance opérationnelle accrue. La numérisation a également renforcé sa résilience face aux défis, explique Sandeep Mohapatra, Head of Digital Transformation and Technology, limitant les interruptions de service et diminuant la dépendance de la banque aux fournisseurs uniques. En passant à un modèle technologique plus léger, Absa Mauritius a économisé Rs 10 millions et évité Rs 15 millions de coûts supplémentaires en 2023, tout en augmentant sa flexibilité et son agilité.
Quelle est votre vision de la transformation digitale du secteur bancaire ?
Notre vision repose sur l’intégration harmonieuse des nouvelles technologies pour révolutionner les services financiers et offrir une expérience client inégalée. Absa Mauritius illustre parfaitement cette vision en amorçant sa propre transformation numérique ambitieuse et moderne, en ligne avec sa mission : Empower Africa’s tomorrow, together, one story at a time. La banque investit dans l’innovation, la technologie et la transformation numérique, alliant approches traditionnelles et solutions agiles.
En adoptant les microservices, les API et le cloud, nous modernisons notre infrastructure, personnalisons les services et renforçons la sécurité des transactions en ligne. Ces technologies promettent de révolutionner l’expérience client et d’améliorer l’efficacité du Back Office. La banque peut ainsi déployer rapidement des ressources nécessaires, de l’infrastructure aux technologies de pointe comme l’intelligence artificielle, le machine learning, et l’analytique.
La sécurité des données est prioritaire, avec des cryptages avancés et des authentifications multifacteurs assurant la protection des clients. Ces investissements permettent de proposer une expérience numérique sécurisée et exceptionnelle.
Concrètement comment ces changements modifient vos opérations ?
L’adoption de la digitalisation a radicalement transformé nos opérations, optimisant l’efficacité et réduisant les délais de traitement grâce à l’introduction de Digital Account. En 2023, ces initiatives ont permis d’économiser plus de 20 000 heures de travail et de réduire les coûts de Rs 60 millions. L’amélioration des processus et la réduction des interventions manuelles ont conduit à une performance opérationnelle accrue et à une meilleure gestion des comptes clients.
La numérisation a également renforcé notre résilience face aux défis, limitant les interruptions de service et diminuant notre dépendance aux fournisseurs uniques. En passant à un modèle technologique plus léger, nous avons économisé Rs 10 millions et évité Rs 15 millions de coûts supplémentaires, tout en augmentant notre flexibilité et agilité. Ces initiatives ont positionné notre banque comme un leader de l’innovation dans le secteur bancaire mauricien.
Depuis plusieurs années, on voit que les startup fintech sont largement en avance concernant les solutions de paiement par exemple. Les banques ne craignent-elles pas de perdre des parts de marché si ça continue ?
La stratégie d’intégration de solutions fintech et de partenariats avec des startups technologiques s’accélère au sein de notre banque, élargissant ainsi notre offre de services. En exploitant les compétences et les ressources de nos partenaires internationaux, notre portefeuille de services s’étend pour répondre aux besoins diversifiés de nos clients, où qu’ils se trouvent.
Notre dernier produit, conçu pour les particuliers et les commerçants, illustre notre engagement envers l’Open Banking. Elle s’inscrit dans une transformation plus vaste du paysage des paiements à Maurice, impulsée par l’introduction du MauCAS (Mauritius Central Automated Switch) par la Banque centrale, permettant des paiements interbancaires instantanés 24/7.
Grâce à des partenariats stratégiques et des collaborations internationales, notre application offre désormais une gamme élargie de services, allant de la réservation de billets à la vente de biens. Cette plateforme tout-en-un facilite également les transactions internationales et simplifie la vie quotidienne avec des réservations pour divers services. En consolidant ces partenariats mondiaux, notre objectif est de fournir une expérience numérique intégrée, offrant des facilités et de la valeur ajoutée à nos utilisateurs, où qu’ils soient.
Au niveau de l’intelligence artificielle, où en êtes-vous ?
Notre stratégie s’articule autour de technologies de pointe et de l’intelligence artificielle, vise à garantir la confidentialité et l’intégrité des données sensibles de ses clients. Des mécanismes de protection sont déployés à toutes les phases du cycle de vie des données, de la collecte à la destruction, assurant ainsi leur sécurité absolue. Pour s’aligner avec notre ambition stratégique de devenir une banque axée sur le numérique, nous concentrerons nos efforts sur la consolidation de toutes les fonctionnalités, y compris les capacités d’IA, dans nos offres de canaux existants et sur le développement de nouveaux services bancaires numériques.
Avec l’accroissement des nouvelles technologies, les risques sont en constante hausse, comment faire pour sécuriser les transactions en ligne et mieux protéger les données confidentielles face aux cyberattaques ?
Notre centre d’opérations de sécurité fonctionne 24 heures sur 24, surveillant avec diligence nos systèmes pour détecter tout signe d’activité suspecte ou de tentative de violation de nos défenses. Notre équipe de sécurité dédiée est toujours en état d’alerte, analysant les menaces potentielles et nous permettant de prendre des mesures proactives contre les cyberattaques. De plus, nous avons mis en place une équipe spécialisée qui se concentre sur la surveillance du Web, y compris du dark web, afin de détecter et de contrer rapidement toute tentative d’intrusion sophistiquée. Grâce à ces couches de sécurité en place, nous garantissons la plus grande protection des informations et des transactions de nos clients, renforçant ainsi le lien de confiance.
Comment la transformation digitale bénéficiera dans le concret à la population, au quotidien et dans toutes les transactions bancaires ?
Notre approche centrée sur le client se reflète dans des initiatives telles que l’assistant bancaire numérique Abby et le compte Absa Digi, offrant des expériences bancaires en libre-service, rapides, personnalisées et transparentes. Grâce à l’utilisation de kiosques numériques installés dans toutes nos agences, Abby, un robot humanoïde, a été parfaitement intégré à une plateforme bancaire. Cette intégration a révolutionné l’expérience bancaire, permettant aux clients d’accéder aux services de manière indépendante.
Absa Digi Account est une autre initiative révolutionnaire, permettant aux clients d’ouvrir un compte bancaire sans se déplacer en agence. Cette solution, une première dans l’industrie, utilise des technologies avancées de vérification d’identité numérique, telles que la reconnaissance faciale et la détection de vivacité vocale, garantissant une inscription sécurisée et efficace.
Notre offre digitale inclut également l’Absa Business Digi Account et Absa Digi Loan, conçus sur l’IA, l’apprentissage automatique, la vision par ordinateur, le traitement du langage naturel, l’analyse des données, l’automatisation intelligente des processus et la modélisation.
La Banque de Maurice travaille sur la roupie digitale. Croyez-vous en ce projet ?
La mise en place d’une roupie digitale par la Banque de Maurice suscite un réel engouement, mais son succès repose sur une gestion rigoureuse des défis qui l’accompagnent. Tout d’abord, la nécessité d’une régulation efficace pour contrer toute tentative de fraude ou de manipulation financière est primordiale. La collaboration étroite entre la Banque centrale et les autorités compétentes s’avère cruciale pour élaborer des directives robustes et claires.
De plus, le développement d’une infrastructure technologique fiable et accessible à tous est essentiel pour garantir une transition fluide et inclusive vers la roupie digitale. Enfin, il est impératif de prendre en compte les aspects réglementaires et sociaux afin d’assurer le succès de ce projet.